Los programas de cumplimiento de políticas contra el blanqueo de capitales (AML) deben reunir los requisitos que dictan normas tales como la Ley de Secreto Bancario (BSA), la Ley Sarbanes Oxley (SOX) y la Ley de cumplimiento tributario de cuentas extranjeras (FATCA). Mantener el cumplimiento de estas leyes no tiene que ser una tarea costosa, larga o pesada.
CaseWare tiene la mejor solución para el cumplimiento AML
La solución de cumplimiento AML de CaseWare es ideal para cumplir con políticas de identificación de clientes (KYC), supervisión de transacciones, generación de informes reguladores y filtrado de lista de sanciones; todo en una plataforma. Las organizaciones que adoptan esta solución permiten a su equipo de cumplimiento normativo identificar individuos y entidades de alto riesgo, detectar transacciones sospechosas, dirigir investigaciones y cumplir normas mediante análisis avanzados, alertas automáticas, flujos de trabajo y tramitación electrónica de informes a entes reguladores.
| Supervisión de transacciones |
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| Identificación de clientes (KYC) |
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| Filtrado de listas de sanciones |
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| Informes reguladores |
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¿Cómo funciona la solución de cumplimiento AML de CaseWare?
CaseWare para el cumplimiento AML supervisa el 100% de las transacciones financieras y la información de clientes. Cuando detecta una actividad que no cumple con las políticas AML, se desencadena una alerta y se envía una notificación a la persona apropiada. Mediante flujos de trabajo configurables, la solución asigna la responsabilidad de investigar la alerta y registra todas las actividades para crear un historial de todas las acciones realizadas.
Puede agregar adjuntos, comentarios e indicadores a las alertas para facilitar el análisis de la causa raíz o crear casos para investigaciones. Cuando es necesario enviar un informe regulador, la solución rellena el informe rápidamente con los datos procedentes de los sistemas principales y de la plataforma de análisis de datos. El equipo de cumplimiento puede luego revisar y validar los informes, y enviárselos directamente a los organismos reguladores.
Funciones de Analítica de CaseWare AML
Supervisión de transacciones
- Examine transacciones, clasificadas por cliente, que excedan un número determinado de retiros e ingresos durante un período determinado o en varios locales.
- Identifique todas las cuentas cerradas con saldos y cualquier actividad posterior en esas cuentas.
- Identifique varias tarjetas de cajero automático expedidas al mismo cliente.
- Identifique todos los retiros en metálico o ingresos en cajero automático que excedan el límite de tolerancia definido.
- Identifique ingresos en metálico que excedan el límite interno.
Requisito de identificación de clientes (KYC)
- Identifique clientes sin dirección postal o que solo tienen un apartado de correos como dirección postal.
- Identifique clientes duplicados o clientes con varios registros de identificación, o con registros no válidos o vencidos.
- Identifique clientes con cambios en el nombre o la dirección.
- Identifique cuentas en las que se modificaron las instrucciones de autorización.
- Identifique cuentas inactivas que se activaron sin cumplir la normativa de identificación de clientes (KYC).
- Identifique contradicciones en la información de clientes registrada en diferentes entidades.
- Identifique clientes relacionados.
Actividades sospechosas
- Identifique actividad sospechosa en cuentas que anteriormente se encontraban en un estado inactivo (por ejemplo, cuentas sin transacciones o congeladas)
- Identifique clientes de alto riesgo o cuentas nuevas o conjuntas.
- Identifique relaciones informales significativas entre clientes.
- Identifique clientes corporativos que realizan transacciones en metálico fuera de las horas laborales normales.
- Identifique pagos de préstamos repentinos.
- Identifique tarjetas de cajero automático creadas y autorizadas por la misma persona.
- Identifique productos que no satisfacen los requisitos normativos (por ejemplo, tipo de interés, capital, plazo, etc.)
Búsquedas en listas de vigilancia
- Identifique clientes en la lista de la Oficina de control de activos extranjeros (OFAC), Personas políticamente expuestas (PEP) o Listas internas o personalizadas.
Remesas de fondos
- Identifique giros o remesas a países y desde países en la lista negra.
- Identifique giros o remesas a o desde varios destinatarios o remitentes que excedan un límite definido.
- Identifique destinatarios que, de modo constante, reciben cantidades de dinero justo por debajo del límite.
- Identifique transacciones sospechosas tales como pitufeo, operaciones especulativas, etc.
Transferencias
- Identifique clientes que envían o reciben transferencias bancarias de varias personar que exceden el límite interno o están justo por debajo.
- Informe diario de todas las transferencias bancarias entrantes y salientes.
- Transferencias de fuentes específicas (listas de referencia establecidas)
- Proporcione detalles de la información sobre la fuente de los fondos proporcionada por clientes.
Supervisión de personal
- Identifique trasferencias de fondos entre cuentas del personal.
- Identifique todos los ingresos, retiros, cobros de cheques o transferencias de fondos realizados por el personal justo dentro un límite predefinido.
- Identifique empleados despedidos que siguen figurando en nómina.
- Identifique usuarios que tengan acceso o permiso contrario a las políticas de segregación de funciones (SoD)
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