Perfil de la Compañía
Con una clasificación de AA+/F1, el Banco de Costa Rica (BCR) tiene una reputación estelar como uno de los bancos más rentables y mejor administrados de toda Latinoamérica. Ofrece una gama completa de servicios financieros para individuos y empresas, entre ellos, servicios para las pymes, correduría de seguros y fondos de inversión. El Banco de Costa Rica es uno de los proveedores líder de servicios financieros en Costa Rica y ha sido gestionado de un modo constante, estable y solvente con más del 75% de las transacciones realizadas de modo electrónico. El pasado año la empresa logró un crecimiento en sus ingresos netos superior al 25% , un aumento en sus activos del 17% y un crecimiento en su portafolio de préstamos de más del 30%. –
Desafíos
El departamento de Auditoría Interna (AI) usaba herramientas de análisis de datos para probar los controles y efectuar revisiones de cumplimiento. Estas herramientas se utilizaban para supervisar el cumplimiento de diez (10) normas importantes. Cada una de las 150 sucursales de BCR enviaba sus informes sobre el estado de sus controles a AI. El BCR no podía controlar correcta y apropiadamente las respuestas a excepciones, especialmente cuando 10 normas x 150 sucursales = 1500 informes. El BCR no tenía manera de saber qué sucursales habían respondido a las excepciones de una forma puntual y cuáles no lo habían hecho. Esto retrasaba sus iniciativas de control interno y las hacía extremadamente reactivas Además tenían la tediosa tarea de supervisar cientos de miles de transacciones financieras cada día para asegurar el cumplimiento de la normativa. AI necesitaba una herramienta que le ayudara a cumplir su mandato, con iniciativas de control interno proactivas.
Solución
CaseWare™ Monitor puede:
- Automatizar la ejecución de scripts
- Supervisar transacciones exhaustivamente
- Gestionar correctamente del flujo de cuestiones en todas las sucursales
Auditoría Interna pudo controlar las excepciones generadas por sus herramientas de análisis de datos y gestionar el flujo de trabajo de las excepciones, es decir, su proceso y análisis por parte de las sucursales. AI pudo ejecutar normas automáticamente y enviar notificaciones al personal de las sucursales para su seguimiento. Cualquier infracción de las normas del proceso de negocios sin respuesta en un periodo determinado de tiempo era automáticamente remitida de forma escalonada al departamento, lo cual permitió a AI identificar qué oficinas no resolvieron la infracción. Como resultado, AI tomó medidas correctivas para las sucursales indiferentes y ahora obtiene un 95% de resoluciones puntuales en los casos enviados a cada sucursal mensualmente.
Resultados
- CaseWare™ Monitor distribuye automáticamente excepciones, normas de cumplimiento e informes al personal de la sucursal correcta.
- El personal de la sucursal es notificado automáticamente de cuestiones pendientes que requieren su atención y cualquier cuestión sin una resolución puntual se remite de manera escalonada al departamento.
- El 95% de todos casos y cuestiones se resuelven de una manera puntual.
- La creación de informes mensuales es ahora automática y toma horas en lugar de días.
- AI tiene un repositorio de casos y cuestiones, así como sus acciones y planes correctivos.
Ahora que AI ha cambiado su enfoque y centra su atención en la gestión pro activa de riesgos de la organización, hay más de 300 normas demostradas que se han implementado en el pasado año para supervisar más de 300 controles. Todo el proceso está automatizado.
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